ARCA endurece controles sobre transferencias bancarias y billeteras virtuales
Desde diciembre, cualquier operación que supere los límites establecidos será informada automáticamente, lo que podría derivar en la solicitud de justificación de fondos y eventuales sanciones, según lo confirmado por el organismo.
Estas disposiciones, que rigen desde el 1 de junio mediante la Resolución General 5512/2024, buscan prevenir maniobras de evasión y lavado de dinero, en un contexto de aumento de operaciones bancarias y movimientos digitales. La medida se refuerza en diciembre, con un control más estricto y detallado.
Nuevos topes y controles de ARCA
ARCA ha actualizado los montos que activan los controles automáticos para diversas operaciones financieras. Estos límites, ajustados en función del Índice de Precios al Consumidor (INDEC), son los siguientes:
* Transferencias y acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
* Extracciones en efectivo: tope unificado de $10.000.000.
* Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 en cuentas personales y $30.000.000 en cuentas de empresas.
* Plazos fijos: máximo de $100.000.000 para individuos y $30.000.000 para personas jurídicas.
* Movimientos en billeteras virtuales: se aplican los mismos límites que a las transferencias.
* Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $100.000.000 para personas físicas.
* Compras como consumidor final: hasta $10.000.000.
* Pagos generales: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
Solicitud de documentación en caso de superar los límites
Si un movimiento financiero excede los topes mencionados, las entidades bancarias y billeteras virtuales deberán notificar a ARCA de forma inmediata. Esta notificación puede iniciar una revisión por parte del organismo, que podría requerir documentación para justificar el origen de los fondos. Entre los documentos que ARCA podría solicitar se encuentran:
* Contratos de compraventa o comprobantes de operaciones.
* Facturas emitidas bajo el régimen general o como monotributista.
* Recibos de sueldo o constancias de jubilación.
* Certificación de inscripción en la AFIP.
* Informes firmados por un contador público.
El endurecimiento en los controles apunta a "aumentar la transparencia" en las operaciones financieras y combatir actividades ilícitas.
